ارائه خدمات صندوق ویدو کنفرانس

صفحه 1:
le rhe wet 7 ame ip 107 ‏ع شش و رو نوات صاا رات در وسی صاارات‎ 7 ل قد ب سي ۳ ‎Jb Sb soe “yr‏ از ام صا لش كان» اما ‎guitars‏ 

صفحه 2:
کارکرد ضدوفهای ضانت طدران- بت | را اش را تشويق عادرات و سرمابة كذارى از طريق ارائة ‎Pe eter ee‏ ا م ا ‎Ur‏ است 

صفحه 3:
حجم طدرات‌جهانی کالا و خدمات دد سر را 25,000,000,000 18.886 20,000,000,000 “سبي ‎AT‏ 15,000,000,000 10,000,000,000 6.025 5,000,000,000 0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 كالاحس خدمات: جمع صادرات کالا و خدمات در سال 2019: 25 تريليون دلار - ماخذ: سازمان جهانى تجارت 

صفحه 4:


صفحه 5:
مجموع پوشنرهای ارائه شده توسط صدوقعای ضمانت صدرات در سطح جهان (صليارد دلار) 2237 i983 46 2500 2000 1500 1000 500 8 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 ۰ پوشش سرمایه گذاری اعتبارات صادراتى ميان وبلندمدت سس اعتبارات صادراتى كوتاه مدت ست جمع پوشش‌های ارایه شده در سال 2018: 2.5 تریلیون دلار (معادل 10 درصد صادرات جهانی) 

صفحه 6:
5 eo 20 2013 ارمنستان قطر ‎ay‏ زلاندتو ارواسية پاکستان آفريقا مقدونيه برزيل ایران(باردوم) 90 جامائیکا ترکیه اندونزي 190 استرالیا داثمارك ‎os‏ ‏تایوان ‏پرتقال ‏اسپانیا ‏سريلاتكا ‎ole!‏ ‏اباد اول 19501960 هنك كنك ژاپن فنلاند بلؤيك آفريقاي جنوبي 1940 کانادا اتریش قرانسه ایتالیا 1930 آمریکا مکزيك سوئیس سود ور فلو ‎ole‏ انگلستان نروژ لباق 

صفحه 7:
صادر کنندگان بیمه نامه خاص صادر بیمه نامه کل گردش صادرات ضمانتنامه اعتبار تولیدی بیمه نامه بلااثر شدن قرارداد صادراتی بیمه نامه خاص صادرات خدمات فنی و مهندسی ضمانت نامه برای پیمانکاران خدمات قنی و مهندسیٍ بیمه پوشش نوسانات فرخ ارز ضمانت نامه گمرکی بانکها ضمانتنامه اعتبارریالی ضمانتنامه اعتباری ارزی پوشش ضمانت نامه بانکی ضمانت نامه اعتبار خریدار پوشش بیمه نامه خرید دین اسناد صادراتی بیمه نامه تضمین مطالبات بانک بایت اعتبارات اسناد دیداری فى ذينفعان | لا ماو سرمایه گذاران بیمه نامه پوشش ریسک سیاسی سرمایه گذاری خارجی صادرات محور 

صفحه 8:
ایجاد مزیت صادراتی برای کالاها و خدمات ایرانی با پوشش بیمه‌ای صندوق. صادر کننده ایرانی می‌تواند امکان فروش مدت‌دار کالا و خدمات خود را بسرای خریدار خارجی فراهم نماید. صندوق. صادر کننده را در مقابل ریسک قصور و عدم بازپرداخت طرف خارجی ناشی از ریسسک‌های سیاسی و تجاری محافظت می‌نماید. تسهیل دسترسی صاد کنندکان به تسسامین مالی ارزان‌قیمت صادراتی با ضمانت‌نامه‌های اعتباری صسندوق. سیسستم بانکی با 1۲ تخفیف در نرخ سود. صادرکننده را تامین مالی می‌کند. صدور ضمانت‌نامه‌های لازم برای مناقصات خارج از کشور در شرایط تحریم. صندوق به عنوان جایگزین سیستم بانکی. ضمانت‌نامه‌های لازم برای ورود پیمانکاران ایرانی به مناقصات خارجی را صادر می‌کند. بیمه مطالبات مدت‌دار صادر کنند گان و تبدیل آن به نقدینگی با کمک صندوق. صادر کننده ایرانی مطالبات مسدت‌دار خود از خریداران خارجی را بیمه نموده و با تنزیل از طریسق سیسستم بانکی به نقدینگی تبدیل می‌نماید. سرمایه کذاری صادراتی در خارج از کشور پوشش ریسک‌های سیاسی این گونه سرمایهگذاری‌ها که دارای منافع صادراتی برای کشور باشد. توسط صندوق بیمه می‌گردد. شناخت بازارها و مشتریان خارجی ارزيابى ريسك و اعتبارسنجی خریداران خارجی کالا و خدمات ایرانی (شامل دولت‌ها, بخش عمومی. سیستم بانکی یا بخش خصوصی خارجی) تخصص صندوق است. دسترسی به بانک‌های اطلاعاتی اعتباری ۳۰۰ میلیون شرکت خارجی در سراسر دنا ظرفیت منحصربهفرد صندوق برای ارایه خدمات ن طرف‌های تجاری معتبر است. 

صفحه 9:
مدیریت ریسك در صندوق ضمانت صادرات ‎Ol pl‏ تحليل ريسك دولت ها: تحليل ريسك بانك ها: ارزيابي ريسكهاي سياسي و اقتصادي كشورهاي هدف. || اعتبارسنجی بانکها بر اساس الگوهاي رتبه‌بندي داخلي رتبه بندي و تعیین سیاست پوشش صندوق در قبال || طراحي شده در صندوق و رتبه‌بندي هاي موسسات بازارهاي خارجي خارجي و تعیین سقف اعتباري بانکها تحلیل ریسك شرکت ها : اعتبارسنجي 1) شرکتها و خریداران خارجي و 2) شرکتهاي ايراني متقاضي دریافت ضمانت نامه بر اساس الگوهاي داخلي طراحي شده در صندوق و بر پایه اطلاعات اعتباري دريافتي از منابع مختلف شامل موسسات بين المللی اعتبار سنجي طرف قرارداد نظي 53۴6 6۳601 .۲6۱۷0 .0006و بانک اطلاعاتی صندوقهای ضمانت صادرات کشورهای اسلامی (اتحادبه امان) 

صفحه 10:
عملكرد صتدوق مغانت طلدرات إبرآن و مقايبسه a ‏(ارقام به ميليون دلار)‎ 55“ 5 3,000 SINOSU) 0 RE ‏جين‎ ‎qn: Yeh ۱۳۲ ۶۰۵ K-Sure یبونج ‏کره‎ ‎3,000 Beppo 2603 ۷ ۵۰ ۷۳۸ NEXI ‏ژاپن‎ ‎2,500 = 1 ۳ ۳۳۶ ECGC 5 2,000 1,584 762 ———E— ‏ةم‎ ‎2,500 asa (ree E-y-\ol Sire eed 5 of We sap Py weep veel 1.0007 17 AVE 5206 509 . 15 ‏(میلیون یورو) (ميليون يورو) 0 به 1 1 1 ذأ‎ 0-6 100 5600 سرمایه و حقوق صاحبان سهام 

صفحه 11:
برنامه ‎ae‏ درراستاى تسهيل و تم اه موی ی ۰ ما یام اتقو بت ی بای ارات افزایش ضریب پوشش صادرات . * بیمه های خدمات فنی و مهندسی و سرمایه گذاری جهت مقابله با ریسکهای سیاسی و تجاری ناشی از تحریم * ضمانتنامه های اعتباری برای تسهیل دسترسی صادرکنندگان و تولیدکنندگان به سرمایه در گردش مورد نیاز * توسعه چتر حمایتی صندوق بر صادرکنندگان کوچک و متوسط و دانش بنیان ن المللی» کمک * توسعه همکاری استراتژیک با صندوقهای ‎a Lobe Gilad‏ در جهت جایگزینی خدمات بانکی مورد نیاز صادر کنندگان در 8 ابط به مقابله باتحريم وتنظيم | . وى به هبو درجه ريسك کشوری ايران درهمكارى با سازمانهاى بين المللى مرتبط از ‎OECD aha‏ دیپلماسی اقتصادی *_تسهيل سياست يوششى صندوق در قبال كشورهاى همسايه وهدف صادراتى كشور ارتباط مداوم و بی واسطه با صادر کنندگان و اخذ نظرات ایشان برای بهبود عملکرد صندوق طراحی خدمات و محصولات سفارشی بیمه آی و تضمینی متناسب با نياز روز صاد ركنندكان افزایش رضایتمندی ارایه خدمات الکترونیک برای تسهیل و دسترسی صادر کنندگان به خدمات صندوق صادر کنندگان ‎ae ae‏ در عرأق و افغانستان و مراکز داخلی در ‎es ar ae‏ کشور ارایه آموزشهای لازم استفاده از خدمات بیمه ای و سایر ابزارهای جدید صندوق بمنظور توسعه صادرات امن aoe ‏برای کلیه تولیدکنندگان صادرات محور. صادر کنندگان . تشکلهای صادراتی و سیستم بانکی‎ 

صفحه 12:
هفت كروه ريسك كشوري كشورهاي كروه 6و 7 ير ريسك ۳ یب ۵ )| 1 كشورهاي كروه 4و5 ريسك متوسط كشورهاي كروه 2:1 و 3 كم ريسك هرجه درجه ريسك كشور كمتر باشد حق بيمه كمتري نيز لحاظ مي كردد و بالعكس ا 

صفحه 13:
گروه بندي ريسك 200 کشور به تفکیک قاره 

صفحه 14:
عوامل موثر در تعیین سقف پوشش کشورها - تولید ناخالص داخلي ) ‎(GDP‏ ‏- فسبت سرمایه گذاري ناخالص داخلي به 6۳۲۳ - تراز حساب جاري به 01۳ - مجموع بدهي 4 ‎GDP‏ - مجموع بدهي به صادرات 7 

صفحه 15:
عوامل موثر در تعیین بانکهاي قابل قبول ارزیابی ریسک بانکها از روش 0/8۲11 که پنج فاکتور اساسی ذیل را مد نظر قرار می دهد: Capital Adequacy 4b pw ColS -1 Asset Quality ‏کیفیت دارایها‎ -2 8- مديريت 11211206126121 Earnings ‏سودآوری‎ -4 5- نقدینگی 110010110۷7 7 

صفحه 16:


صفحه 17:
اعتبارسنجي خارجي سنجش اعتبار خریدار خارجي از طریق موسسات اعتبارسنجي در سراسر دنا انجام مي بذيرد و با استفاده از الگوي اعتبارسنجي صندوق و لحساظ نمسودن فاكتورهاي مختلفي چون توانايي مالي خریدار» زمینه فعالیت و... منجسر بسه تعیین سقف اعتباري وي مي گردد. 

صفحه 18:
رتبه بندی خریدار خارجي ‎o ©‏ © هم - اطلاعات مالی کامل - اطلاعات فروش سالیانه - بدون اطلاعات مالی - سابقه پرداخت مثبت 7 

صفحه 19:
پوششهای بیمه ای میان و بلند مدت 67 پوشش ریسک عدم پرداخت دیون خریدارای شده از سوی بانکهای عامل ایرانی ناشی از صادرات کالا و خدمات پوشش ریسک عدم بازپرداخت اقساط تامین مالی طرح های ‎TF‏ صادراتی (کالا/ خدمات) صادرکنندگان/ پیمانکاران ایرانی در خارج از کشور توسط بانکهای ایرانی پوشش ریسکهای سیاسی سرمایه گذاری ایرانیان در خارج از کشور پوشش تامین مالی پروژه های صادرات محور داخلی از طریق ارائه ضمانت نامه اعتبار خاص به تامین هر / مالی کنندگان داخلی و خارجی و یا صدوربیمه مشترک با موسسات همتای خارجی و يا ارائه بیمه اتکایی سند تعهد آوری که به منظور اجرای پروژه های صادراتی توس 2م .پیمانکاران در خارج از کشور به نفع کارفرمایان صادر میگردد. 

صفحه 20:
بیمه نامه خرید دی ناسناد صادراتي 7 دوره اعتبار :بسته به اعتبار قرارداد. حداكثر 24 ماه " ذینفع بیمه نامه: باك تامین مال ي کننده - پوشش تنها يك قرارداد صادراتي با يك خریدار/بانك 7 درصد پوشش ريسکهاي تجاري و سياسي: 100 درصد - لزوم اخذ قبولي خریدار در قالب برات 

صفحه 21:
اعتبار سنجی خریدار خارجی 3 1 1 1 j ۳ 1 

صفحه 22:


صفحه 23:
بیمه نامه سرمایه گذاری این بیمه نامه اصل و سود سرمایه گذاری ایرانیان در کشورهای میزبان سرمایه گذاری را در برابر ربسکهای سیاسی» تحت پوشش قرار می دهد 

صفحه 24:
ریسکهای سیاسی تحت پوشش بروز جنگ » جنگ داخلي , انقلاب» اغتشاش , کودتا , آشوب‌هاي داخلي و بطور كلي هر گونه خشونت یا زد و خورد سازمان یافته داراي ماهیت سياسي ‎[D‏ محدودیت در انتقال ارز ‏سلب مالکیت» ملي شدن و يا هر گونه اقدام ديگري که بیمه گذاررا از حق مالکیت خود بدون پرداخت منصفانه خسارت محروم نماید ‎ ‏09 قراردادهایی که تضمین خرید) 8017:500۲ نفض قرارداد برای طرح های ‎ern‏ ‎ ‎ ‎ ‎ 

صفحه 25:
نحوه محاسبه حق بیمه پوشش سرمایه گذاری حق بیمه بر اساس گروه هر یک از ربسکهای سیاسی تحت پوشش بصورت سالانه محاسبه میگرده هر یک از ریسکهای چهارگانه تحت پوشش بصورت جداگانه ارزیابی و حق بیمه مزبوطه اخذ میگردد. سرمایه گذار میتواند متقاضی پوشش کلیه ریس کها و یا هر یک از ریسکهای تحت پوشش بصورت جداگانه باشد. #حق بیمه بصورت سالانه و در ابتدای دوره بیمه ای قبل از صدور بیمه نامه و با تندید آن اخذ مبگزود. #تخفیف های قابل اعمال در حق بیمه عبارتند از: پوشش همزمان چهار ريسك 9615, سه ریسک 9۵10 و دو ريسك 905. در خصوص کشورهایی که دولت ج.ا.ايران با آنها مبادرت به انعقاد قرارداد حمايت از سرمايه كذارىق متقابل نموده است امكان تخفيف تا 025 وجود دارد 

صفحه 26:
ضمانت نامه های مبتنی بر قرارداد پیمانکاری ضمانت نامه قراردادهای پیمانکاری جهت پوشش ضمانت نامه های بانکی شرکت در مناقصه, پیش پرداخت, حسن انجام کار و کسور ‎a>9-‏ الضامن صادء صادر مشود 3 ات تحت پوشش عبارتند از:ورشکستگی/ قصور پیمانکار یرانی میزان تحت پوشش: 100 درصد مبلغ ضمانت نامه دوره تحت پوشش: به میزان کل دوره ضمانت نامه بانکی 7 

صفحه 27:
ضمانت نامه های پیمانکاری + ضمانت نامه شر کت در مناقصه + ضمانت نامه حسن انجام کار + ضمانت نامه پیش پرداخت + ضمانت نامه متقابل + ضمانت نامه کسور وجه الضمان حق بیمه صدور ضمانت نامه ها بر اساس رتبه اعتباری پیمانکار ابرانی و رتبه اعتب‌اری کشور کارفرما (به میزان حداقل 7۰0/2134 و حداکثر 1/3388 سالانه) محاسبه میگردد. 

صفحه 28:
كمك به تامین مالي صادرات در مرحله قبل از حمل در قالب ضمانت‌نامه‌های اعتباری ربالی / 000 ارزی صادره به نفع بانك اعتبار دهنده ۱ صندوق ضمانت صادرات ايران در راستاي كسترش و رونق صادرات غير نفتي و حمايت از صادركنندكاني كه داراي حسن شهرت و سوابق صادراتي و اعتباري قابل (ارزي و ريالي) به عنوان جانشين وثايق به نفع بانك ها و توليد كنندكان جهت اعطاي اعتبار به ايشان مي نمايد. نوع ارز مندرج در ضمانت‌نامه بر اساس درخواست بانك ذينفع با توجه به قرارداد تسهيلات خواهد بود . صندوق ميتواند با صدور ضمانتنامه اعتباري بي قید و شرط به نفع بانك »در واقع ضامن صاد رکنندیغ ‎r‏ ‏شده و باز یر داخت اصل و سود ز 

صفحه 29:
اعتبار سنجی در تمامي سيستم هاي اعتباري نوين از جمله صندوق , : كزارش اعتباري و نتيجه اعتبار سنجي, ملاك اعطاء و پا عدم اعطاي تسهپلات درخواستي میباشد . 7 

صفحه 30:
ویژگی خاص اعتبارسنجی داخلی صندوق اعتبارسنجی از صادرکننده در صندوق به نسبت اعتبارسنجی صادرکننده در بانک از انعطاف بیشتری برخوردار است و به تبع آن سقف, رتبه و وثایق مورد درخواست صندوق از صادرکننده(که همواره بصورت ترکیبی از سفته و وفایق مطمئنه است) بانگاهی كاملا حمایتی محاسبه و اخذ می گردد. صندوق مى تواند به يشتوانه اعتبارسنجي لل 9 

صفحه 31:
شاخص هاي اصلي اعتبار سنجي در القوي ارائه شده جهت اعتبارسنجي مشتریان شاخص هاي ذيل مورد بررسي قرار مي كيرد : شخصيت و صلاحيت عمومي متقاضي وضعيت مالي سابقه فعاليت صادراتي عملكرد و سوابق متقاضي نزد صندوق و ساير موسسسات مالي و اعتباري ا 

صفحه 32:
ويژگي‌هاي خاص ضمانت‌نامه‌هاي اعتباري از نگاه صادر کننده شوراي محترم پول و اعتبار در جلسه مورخ 1391/10/19 : در خصوص نرخ سود تسهیلات صادراتي مصوب نمود نرخ سود تسهیلات ريالي صادراتي نسبت به سایر تسهیلات ريالي اعطايي, دو درصد کاهش یابد. مبناي تشخیص نظام بانکي کشور براي اعطاي تسهیلات به بخش صادرات, داشتن پوشش ضمانت‌نامه‌اي صندوق ضمانت صادرات مي‌باشد. اين بخ یه در ‎ake‏ 1 3( از ‎Sow‏ با ‎J‏ 

صفحه 33:
سایت‌صندوق‌ضمانت‌صادرات ایران: ۷۷۷۷۷۷ ۲ 

هب انم خدا ع نق نف ل م ت غی ک ن ربرسی ش و رد صندوق ضما ت صاردات رد توسعه صاردات ر ی و ب لی ف ت نک کن ف معر ی خدمات و عا های اق ل اراهی صارد ندگان ،با ها و رسماهی گذاران کارکرد صندوقهای ضمانتصادرات د ر دنیا نقش اصلی ECAها ،حمایت و تشویق صادرات و سرمایه گذاری از طریق ارائه حمایت مالی از طریق بیمه یا تضمین معامالت تجاری بین المللی و سرمایه گذاری است حجم صادراتجهانی کاال و خدمات دالر) یلیارد م ( 25,000,000,000 18،886 20,000,000,000 15,000,000,000 10,000,000,000 6،025 5,000,000,000 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 کاال 0 2005 خدمات جمع صادرات کاال و خدمات در سال 25 :2019تریلیون دالر -ماخذ :سازمان جهانی تجارت 2237 ‌های ارائه شده توسطصندوقهای مجموع پوشش ضمانتصادراتدر سطح جهان (میلیارد دالر) 2500 2000 1500 1000 500 193 46 2018 2017 2016 2015 پوشش سرمايه گذاري 2014 2013 2012 2011 2010 اعتبارات صادراتي ميان وبلندمدت 2009 2008 2007 2006 2005 اعتبارات صادراتي كوتاه مدت جمع پوشش‌های ارایه شده در سال 2.5 :2018تریلیون دالر (معادل 10درصد صادرات جهانی) 0 تاریخچه تاسیسصندوقهایضمانت صادراتدردنیا 2013 2011 2010 ارمنستان قطر روسيه برزيل دهه 2000 زالندنو پاكستان آفريقا مقدونيه ويتنام صربستان کنیا دهه 1990 نيجريه كلمبيا روماني تايلند فيليپين مالزي مجارستان بوسني اسلووني اسلووكي بلغارستان ج.چك لهستان سنگاپور برزيل ايران(باردوم) دهه 1980 مصر جامائيكا تركيه چين اندونزي دهه 1970 استراليا دانمارك كره تايوان پرتقال اسپانيا سريالنكا ايران (بار اول) دهه دهه 1950 1960 ژاپن هنگ كنگ فنالند بلژيك هند آفريقاي جنوبي دهه 1940 كانادا اتريش فرانسه ايتاليا دهه 1930 آمريكا مكزيك سوئيس سوئد دهه 1920 هلند نروژ دهه 1910 انگلستان آلمان معرفی ذینفعان اصلی و محصوالتصندوق ضمانت صادراتایران صادرکنندگان بیمه نامه خاص صادرات بیمه نامه کل گردش صادرات ضمانتنامه اعتبار تولیدی بیمه نامه بالاثر شدن قرارداد صادراتی بیمه نامه خاص صادرات خدمات فنی و مهندسی ضمانت نامه برای پیمانکاران خدمات فنی و مهندسی بیمه پوشش نوسانات نرخ ارز ضمانت نامه گمرکی بانکها ضمانتنامه اعتبارریالی ضمانتنامه اعتباری ارزی پوشش ضمانت نامه بانکی ضمانت نامه اعتبار خریدار پوشش بیمه نامه خرید دین اسناد صادراتی بیمه نامه تضمین مطالبات بانک بابت اعتبارات اسناد دیداری سرمایه گذاران بیمه نامه پوشش ریسک سیاسی سرمایه گذاری خارجی صادرات محور خدماتقابل ارایه صندوق ضمانت صادراتایران ایجاد مزیت صادراتی برای کاالها و خدمات ایرانی با پوشش بیمه‌ای صندوق ،صادرکننده ایرانی می‌توان د امک ان فروش مدت‌دار کاال و خدمات خود را ب رای خری دار خ ارجی فراهم نماید .صندوق ،صادرکننده را در مقابل ریسک قص ور و عدم بازپرداخت طرف خارجی ناشی از ریس ک‌های سیاس ی و تجاری محافظت می‌نماید. تسهیل دسترسی صادرکنندگان به ت...امین مالی ارزان‌قیمت صادراتی با ضمانت‌نامه‌های اعتباری ص ندوق ،سیس تم بانکی با %2 تخفیف در نرخ سود ،صادرکننده را تامین مالی می‌کند. صدور ضمانت‌نامه‌های الزم برای مناقصات خارج از کشور در شرایط تحریم ،صندوق به عنوان جایگزین سیس تم بانکی، ضمانت‌نامه‌های الزم برای ورود پیمانکاران ایرانی به مناقصات خارجی را صادر می‌کند. بیمه مطالبات مدت‌دار صادرکنندگان و تبدیل آن به نقدینگی با کمک صندوق ،صادرکننده ایرانی مطالبات م دت‌دار خ ود از خریداران خارجی را بیمه نموده و با تنزیل از طری ق سیس تم بانکی به نقدینگی تبدیل می‌نماید. سرمایه‌گذاری صادراتی در خارج از کشور پوشش ریسک‌های سیاسی این‌گونه سرمایه‌گذاری‌ها که دارای منافع صادراتی برای کشور باشد ،توسط صندوق بیمه می‌گردد. شناخت بازارها و مشتریان خارجی ارزیابی ریس ک و اعتبارس نجی خری داران خ ارجی ک اال و خدمات ایرانی (شامل دولت‌ها‌ ،بخش عمومی ،سیستم بانکی یا بخش خصوصی خارجی) تخصص صندوق است .دسترس ی به بانک‌های اطالعاتی اعتباری 300میلیون شرکت خارجی در سراسر دنیا ،ظرفیت منحصربه‌فرد صندوق برای ارایه خدمات مشاوره‌ای برای یافتن طرف‌های تجاری معتبر است. مديريت ريسك در صندوق ضمانت صادرات ایران تحليل ريسك دولت ها: تحليل ريسك بانك ها: ارزيابي ريسكهاي سياسي و اقتصادي كشورهاي هدف، اعتبارسنجي بانكها بر اساس الگوهاي رتبه‌بندي داخلي رتبه بندي و تعيين سياست پوشش صندوق در قبال طراحي شده در صندوق و رتبه‌بندي هاي موسسات بازارهاي خارجي خارجي و تعيين سقف اعتباري بانكها تحليل ريسك شركت ها : اعتبارسنجي )1شركتها و خريداران خارجي و )2شركتهاي ايراني متقاضي دريافت ضمانت نامه بر اساس الگوهاي داخلي طراحي شده در صندوق و بر پايه اطالعات اعتباري دريافتي از منابع مختلف شامل موسسات بين المللي اعتبار سنجي طرف قرارداد نظير Rime، TCM، Credit safeو بانک اطالعاتی صندوقهای ضمانت صادرات کشورهای اسالمی(اتحادیه امان) 9 عملکرد صندوق ضمانتصادراتایران و مقایسه حجم پوشش صندوق از سال 1393 کشورهای مقایسه عملکردی صندوق‌های ضمانت صادرات برخی موسساتهمتا اجمالی با صادرات‌محور شرق و جنوب آسیا و ایران ()2018 حجم صادرات حجم پوشش (میلیارد دالر) (میلیارد دالر) 482 19% 20% ضریب نام کشور نام ECA چین ‏SINOSU ‏RE 2487 کره جنوبی ‏K-Sure 605 122 ژاپن ‏NEXI 738 50 7% هند ‏ECGC 326 31 10% ‏EGFI 39 2.2 ایران (غیرنفتی) مقایسه بنیه مالی یک ECAموفق ( SACEایتالیا) )ارقام به میلیون دالر( پوشش 3,000 3,500 حجم پوششهای صندوق 2603 2171 2,500 1,762 1,587 5.5% سرمایه و حقوق صاحبان سهام 10 ‏SACE )میلیون یورو( 5600 100 2,000 934 و صندوق ضمانت صادرات ایران (2018 - )EGFI ‏EGFI )میلیون یورو( 3,000 1,500 717 1,000 138 پیش بینی 99 98 137 97 139 140 96 95 140 143 94 93 500 0 برنامه هایسال 1399درراستایتسهیلو توسعه صادراتغیرنفتی • • • • • افزایش ضریب پوشش صادرات • توسعه همکاری استراتژیک با صندوقهای ضمانت صادرات دنیا در جهت جایگزینی خدمات بانکی مورد نیاز صادرکنندگان در شرایط تحریم • کمک به بهبود درجه ریسک کشوری ایران درهمکاری با سازمانهای بین المللی مرتبط از جمله OECD • تسهیل سیاست پوششی صندوق در قبال کشورهای همسایه و هدف صادراتی کشور نقش آفرینی بین المللی ،کمک به مقابله با تحریم و تنظیم دیپلماسی اقتصادی افزایش رضایتمندی صادرکنندگان ارائه 3میلیارد دالر تسهیالت بیمه ای و ضمانت نامه صادراتی به صادرکنندگان و نظام بانکی بمنظور توسعه موثر صادرات و تامین امنیت مالی صادرکنندگان به کشورهای هدف ( 15کشور همسایه +اوراسیا +هند و چین) از طریق صدور: بیمه های اعتبار صادراتی کوتاه مدت جهت ایمن سازی صادرات بیمه های خدمات فنی و مهندسی و سرمایه گذاری جهت مقابله با ریسکهای سیاسی و تجاری ناشی از تحریم ضمانتنامه های اعتباری برای تسهیل دسترسی صادرکنندگان و تولیدکنندگان به سرمایه در گردش مورد نیاز توسعه چتر حمایتی صندوق بر صادرکنندگان کوچک و متوسط و دانش بنیان • • • • • ارتباط مداوم و بی واسطه با صادرکنندگان و اخذ نظرات ایشان برای بهبود عملکرد صندوق طراحی خدمات و محصوالت سفارشی بیمه ای و تضمینی متناسب با نیاز روز صادرکنندگان ارایه خدمات الکترونیک برای تسهیل و دسترسی صادرکنندگان به خدمات صندوق تاسیس شعب خارجی در عراق و افغانستان و مراکز داخلی در شرق ،غرب و جنوب کشور ارایه آموزشهای الزم استفاده از خدمات بیمه ای و تضمینی و سایر ابزارهای جدید صندوق بمنظور توسعه صادرات امن برای کلیه تولیدکنندگان صادرات محور ،صادرکنندگان ،تشکلهای صادراتی و سیستم بانکی هفت گروه ريسك كشوري كشورهاي گروه 6و 7پر ريسك كشورهاي گروه 4و 5ريسك متوسط كشورهاي گروه 2، 1و 3كم ريسك هرچه درجه ريسك كشور كمتر باشد حق بيمه كمتري نيز لحاظ مي گردد و بالعكس گروه بندي ريسك 200كشور به تفکیک قاره تعداد كشورهاي اعتبارات اعتبارات تحت پوشش كوتاه مدت ميان و بلند مدت آسيا و اقيانوسيه 58 58 49 اروپا 45 45 44 آفريقا 53 53 27 آمريكا 44 44 36 قاره عوامل موثر در تعيين سقف پوشش كشورها توليد ناخالص داخلي ( )GDP نسبت سرمايه گذاري ناخالص داخلي به GDP تراز حساب جاري به GDP مجموع بدهي به GDP -مجموع بدهي به صادرات عوامل موثر در تعيين بانكهاي قابل قبول ارزيابی ريسک بانکها از روش CAMELکه پنج فاکتور اساسی ذيل را مد نظر قرار می دهد: -1كفايت سرمايه Capital Adequacy -2کيفيت داراييها Asset Quality -3مديريت Management -4سودآوری Earnings -5نقدينگی Liquidity ریسکهای تحت پوشش بانکها صادرکنندگان تجاری ورشکستگی بانک/خریدار خارجی عدم ایفای تعهدات بانک/ دولت خریدار یا کارفرمای خارجی سیاسی محدودیت های وارداتی جنگ، اغتشاشات مدنی قطع روابط سیاسی محدودیت در انتقال ارز سلب مالکیت تجاری قصور و یا ورشکستگی بانک گشاینده اعتبار اسنادی ورشکستگی خریدار خارجی عدم ایفای تعهدات خریدار خارجی عدم قبولی کاالی صادراتی اعتبارسنجي خارجي سنجش اعتبار خريدار خارجي از طريق موسسات اعتبارسنجي در سراسر دنيYYا انجام مي پذيرد و با استفاده از الگوي اعتبارسنجي صندوق و لحYYاظ نمYYودن فاكتورهاي مختلفي چون توانايي مالي خريدار ،زمينه فعاليت و ...منجYYر بYYه تعيين سقف اعتباري وي مي گردد. رتبه بندی خريدار خارجي ‏E ‏D اطالعات مالی کامل اطالعات فروش سالیانه بدون اطالعات مالی -سابقه پرداخت مثبت ‏C ‏B ‏A پوششهای بیمه ای میان و بلند مدت بیمه نامه خرید پوشش ریسک عدم پرداخت دیون خریدارای شده از سوی بانکهای عامل ایرانی دین اسناد ناشی از صادرات کاال و خدمات صادراتی پوشش ریسک عدم بازپرداخت اقساط تامین مالی طرح های صادراتی (کاال /خدمات) صادرکنندگان /پیمانکاران ایرانی در خارج از ضمانت نامه کشور توسط بانکهای ایرانی اعتبار خریدار بیمه نامه پوشش ریسکهای سیاسی سرمایه گذاری پوشش ایرانیان در خارج از کشور ریسکهای سیاسی سرمایه گذاری بیمه نامه خاص صادرات محور پوشش تامین مالی پروژه های صادرات محور داخلی از طریق ارائه ضمانت نامه اعتبار خاص به تامین ضمانت نامه مالی کنندگان داخلی و خارجی و یا صدوربیمه مشترک های مبنتی بر با موسسات همتای خارجی و یا ارائه بیمه اتکایی قرارداد سند تعهد آوری که به منظور اجرای پروژه های صادراتی توسط .پیمانکاران در خارج از کشور به نفع کارفرمایان صادر میگردد بيمه نامه خريد دين اسناد صادراتي دوره اعتبار :بسته به اعتبار قرارداد ،حداكثر 24ماه ذينفع بيمه نامه :بانك تامين مالي كننده پوشش تنها يك قرارداد صادراتي با يك خريدار/بانك درصد پوشش ريسكهاي تجاري و سياسي 100 :درصد -لزوم اخذ قبولي خريدار در قالب برات ضمانت نامه اعتبار خریدار انتقال کاالی سرمایه ای /خدمات اعتبار سنجی خریدار خارجی قرا ر دا د ت امی ن ما لی پیش پراخت ب ازپ ر دا صندوق ضمانت صادرات ایران پیمانکار ایرانی خ ت ا قس ا ط بانک ایرانی پوشش اعتبار خریدار پرداخت صورت وضعیت های تایید شده کارفرما/ بانک خارجی قرارداد خدمات فنی و مهندسی روش محاسبه حق بیمه رتبه اعتباری ریسک کشوری رتبه اعتباری کارفرما حق بیمه فرانشیز بیمه گذار دوره بازپرداخت بیمه نامه سرمایه گذاری این بیمه نامه اصل و سود سرمایه گذاری ایرانیان در کشورهای میزبان سرمایه گذاری را در برابر ریسکهای سیاسی ،تحت پوشش قرار می دهد. ریسکهای سیاسی تحت پوشش 1 2 3 4 بروز جنگ ،جنگ داخلي ،انقالب ،اغتشاش ،كودتا ،آشوب‌هاي داخلي و بطور كلي هر گونه خشونت يا زد و خورد سازمان يافته داراي ماهيت سياسي محدودیت در انتقال ارز سلب مالكيت ،ملي شدن و يا هر گونه اقدام ديگري كه بيمه گذاررا از حق مالكيت خود بدون پرداخت منصفانه خسارت محروم نمايد قراردادهایی که تضمین خرید( BOT، BOOTنقض قرارداد برای طرح های )دارند نحوه محاسبه حق بیمه پوشش سرمایه گذاری .حق بیمه بر اساس گروه هر یک از ریسکهای سیاسی تحت پوشش بصورت ساالنه محاسبه میگردد هر یک از ریسکهای چهارگانه تحت پوش„„ش بص„„ورت جداگان„„ه ارزی„„ابی و ح„„ق بیمه مربوطه اخذ میگردد .سرمایه گذار میتواند متقاضی پوشش کلیه ریس„„کها و یا هر یک از ریسکهای تحت پوشش بصورت جداگانه باشد. حق بیمه بصورت ساالنه و در ابتدای دوره بیمه ای قبل از صدور بیمه نام„„ه و یا تمدید آن اخذ میگردد. تخفیف ه„„ای قاب„„ل اعم„„ال در ح„„ق بیم„„ه عبارتن„„د از :پوش„„ش همزم„„ان چه„„ار ریس„„ک ،%15س„„ه ریس„„ک %10و دو ریس„„ک .%5در خص„„وص کش„„ورهایی ک„„ه دولت ج.ا.ایران با آنها مب„„ادرت ب„„ه انعق„„اد ق„„رارداد حم„„ایت از س„„رمایه گ„„ذاری متقابل نموده است امکان تخفیف تا %25وجود دارد ضمانت نامه های مبتنی بر قرارداد پیمانکاری ضمانت نامه قراردادهای پیمانکاری جهت پوشش ضمانت نامه های بانکی شرکت در مناقصه ،پیش پرداخت ،حسن انجام کار و کسور .وجه الضامن صاد ،صادر میشود ریسکهای تحت پوشش عبارتند از:ورشکستگی /قصور پیمانکار ایرانی میزان تحت پوشش 100 :درصد مبلغ ضمانت نامه دوره تحت پوشش :به میزان کل دوره ضمانت نامه بانکی ضمانت نامه های پیمانکاری ضمانت نامه شرکت در مناقصه ضمانت نامه حسن انجام کار ضمانت نامه پیش پرداخت ضمانت نامه متقابل ضمانت نامه کسور وجه الضمان حق بیمه صدور ضمانت نامه ها بر اساس رتبه اعتباری پیمانکار ایرانی و رتبyyه اعتبyyاری کشور کارفرما (به میزان حداقل %0/2134و حداکثر %1/3388ساالنه) محاسبه میگردد. كمك به تامين مالي صادرات در مرحله قبل از حمل در قالب ضمانت‌نامه‌هاي اعتباری ریالی/ ارزی صادره به نفع بانك اعتبار دهنده صندوق ض„„مانت ص„„ادرات اي„„ران در راس„„تاي گس„„ترش و رونق صادرات غير نفتي و حمايت از ص„„ادركنندگاني ك„„ه داراي حسن شهرت و سوابق صادراتي و اعتب„„اري قاب„„ل قبولي باشند اقدام به صدور ضمانت نامه ه„„اي اعتب„„اري ‌(ارزي و ريالي) به عنوان جانشين وثايق به نفع بانك ه„„ا مينماي„„د. ‌ و توليد كنندگان جهت اعطاي اعتبار به ايشان نوع ارز مندرج در ضمانت‌نامه بر اساس درخواست بان„„ك ذينفع با توجه به قرارداد تسهيالت خواهد بود . صندوق ميتواند با ص„„دور ض„„مانتنامه اعتب„„اري بي قي„„د و شرط به نفع بانك ،در واقع ضامن ص„„ادركننده ن„„زد بان„„ك شده و بازپرداخت اصل و سود تس„„هيالت را ب„„راي بان„„ك اعتبار سنجی در تمامي سيستم هاي اعتباري نوين از جمله ص„„ندوق ،گ„„زارش اعتب„„اري و نتيج„„ه اعتب„„ار سنجي ،مالك اعطاء و يا عدم اعطاي تسهيالت ( اعتبار ) و تعيين سقف اعتباري و نوع وث„„ايق درخواستي ميباشد . ویژگی خاص اعتبارسنجی داخلی صندوق اعتبارس„„نجی از ص„„ادرکننده در ص„„ندوق ب„„ه نس„„بت اعتبارسنجی صادرکننده در بانک از انعط„„اف بیش„„تری برخوردار است و به تبع آن سقف ،رتبه و وثایق مورد درخواست صندوق از صادرکننده(که هم„„واره بص„„ورت ترکیبی از سفته و وث„„ایق مطمئن„„ه اس„„ت) ب„„ا نگ„„اهی کامال حمایتی محاسبه و اخذ می گردد. صندوق می تواند به پشتوانه اعتبارسنجی انجام شده شاخص هاي اصلي اعتبارسنجي در الگ„„وي ارائ„„ه ش„„ده جهت اعتبارس„„نجي مش„„تريان شاخص هاي ذيل مورد بررسي قرار مي گيرد : شخصيت و صالحيت عمومي متقاضي وضعيت مالي سابقه فعاليت صادراتي عملكرد و سوابق متقاضي نزد صندوق و ساير موسسسات مالي و اعتباري ويژگي‌هاي خاص ضمانت‌نامه‌هاي اعتباري از نگاه صادرکننده شوراي محترم پول و اعتبار در جلسه مورخ 1391/10/19 :در خصوص نرخ سود تسهيالت صادراتي مصوب نمود نرخ سود تسهيالت ري„„الي ص„„ادراتي نس„„بت ب„„ه س„„اير تسهيالت ريالي اعطايي ،دو درصد كاهش يابد .مبناي تشخيص نظام بانكي كشور براي اعطاي تسهيالت ب„„ه بخش صادرات ،داشتن پوشش ضمانت‌نامه‌اي صندوق ت صادرات مي‌باشد. ضمان ‌ اين بخش‌نامه در تاريخ 1391/11/1391از سوي بانك .مركزي به سيستم بانكي كشور ابالغ شده است سایت‌صندوق‌ضمانت‌صادرات ایران: ‏www.egfi.ir